So einfach kann Steuerzeit werden: Das Geheimnis eines Online-IRS-Kontos enthüllt

Die Steuerperiode 2026 ist bereits gestartet, und für alle, die ihre Steuererklärung für 2025 noch nicht eingereicht haben, ist jetzt der geeignete Zeitpunkt, den Prozess zu beginnen. Ein zentraler Schritt für Einsteiger ist die Einrichtung eines Online-Kontos beim IRS. Zwar erfordert die Registrierung zunächst einige Zeit, doch ermöglicht sie umfassenden Zugriff auf alle persönlichen Steuerinformationen, was die Erstellung der Steuererklärung deutlich vereinfacht.

Mit einem IRS-Konto können Nutzer auf wichtige Steuerdaten zugreifen, darunter das bereinigte Bruttoeinkommen (AGI) des vergangenen Jahres sowie Unterlagen früherer Steuererklärungen. Diese Vorteile machen die Registrierung besonders sinnvoll, da sie einen schnellen Überblick über steuerrelevante Informationen bietet.

Wesentliche Vorteile eines Online-IRS-Kontos

Die zentrale Motivation für die Einrichtung eines IRS-Kontos liegt im einfachen Zugang zu persönlichen Steuerinformationen. Dazu gehören:

• Angaben zum bereinigten Bruttoeinkommen (AGI).
• Details der letzten Steuererklärung.
• Zahlungshistorie der vergangenen fünf Jahre.
• Derzeit geschuldete Steuerbeträge.
• Digitale Versionen bestimmter IRS-Mitteilungen.
• Erlaubnis zur Autorisierung von Steuerberatern.

Zusätzlich können Nutzer Zahlungen online tätigen, papierlose Mitteilungen erhalten und Anfragen von Steuerberatern freigeben. Auch der Download von Kopien von Steuerunterlagen, wie Transkripten vergangener Steuererklärungen oder Einkommensnachweisen, ist möglich. Ein IRS-Konto erlaubt zudem die Beantragung einer Identitätsschutz-PIN zur Erhöhung der Sicherheit von Steuerdokumenten.

Empfehlungen von Steuerexperten

Steuerfachleute raten dazu, ein IRS-Konto frühzeitig anzulegen, um bei zukünftigen Steuerfragen vorbereitet zu sein. Die proaktive Einrichtung eines Kontos ist vorteilhafter, als während einer laufenden steuerlichen Herausforderung registriert zu werden.

Notwendige Unterlagen für die Registrierung

Die Erstellung eines Online-Kontos dauert in der Regel zwischen 15 und 30 Minuten. Vor Beginn sollten folgende Informationen und Dokumente bereitliegen:

• Gültige E-Mail-Adresse.
• Postanschrift.
• US-Pass, Passkarte oder staatlicher Führerschein.
• Sozialversicherungsnummer oder Steueridentifikationsnummer.
• Mobiltelefon, das auf den Nutzer registriert ist.

Schritte zur Kontoerstellung

Die einfachste Methode erfolgt über die Seite „Your Account Online“ auf der IRS-Website. Mit einem Klick auf „Sign in or create account“ startet der Registrierungsprozess. Anschließend erfolgt eine Weiterleitung zu ID.me, einem externen Identitätsprüfungsdienst, der für alle IRS-Konten erforderlich ist.

Die ID.me-Registrierung dauert etwa fünf Minuten und erfordert das Hochladen von Fotos oder Scans von Ausweisdokumenten. Der Ablauf im Detail:

1. E-Mail-Adresse eingeben und Passwort wählen.
2. E-Mail-Adresse bestätigen.
3. Multifaktor-Authentifizierung über das Mobiltelefon aktivieren.
4. Identitätsprüfung wählen: Self-Service mit Video-Selfie oder Videochat mit ID.me-Agenten.
5. Ausweisdokument hochladen.
6. Video-Selfie erstellen oder Videochat durchführen.
7. Sozialversicherungsnummer eingeben.
8. ID.me-Verifikation für IRS autorisieren.

Nach erfolgreicher Autorisierung stehen sämtliche Funktionen des IRS-Kontos zur Verfügung.

Funktionsweise der Identitätsprüfung

ID.me arbeitet eng mit IRS, Sozialversicherungsbehörde, Veterans Affairs und weiteren staatlichen Stellen zusammen. Das Unternehmen nutzt Gesichtserkennungstechnologie von Paravision. Zudem überprüft ID.me Militärangehörige und Studierende für bestimmte Programme. Seit 2017 setzt der IRS ID.me zunächst als Pilotprojekt und inzwischen für alle neuen Konten ein. Auch bestehende Konten müssen registriert werden.

Politische Kritik an der verpflichtenden Video-Selfie-Methode im Jahr 2022 führte zur Einführung einer Videochat-Alternative. Nutzer können nun zu Beginn der Kontoerstellung zwischen beiden Verfahren wählen.

Online-Konten für Unternehmen

Seit Oktober 2023 stellt der IRS Online-Konten auch für Unternehmen bereit. Zunächst konnten Einzelunternehmer mit Arbeitgeber-Identifikationsnummer sowie Partner oder Aktionäre mit Schedule-K1 für die Jahre 2019 bis 2022 registriert werden. Im Dezember 2023 wurde das Angebot auf einzelne Partner von Personengesellschaften und Aktionäre von S-Corporation-Unternehmen erweitert. Im Dezember 2024 wurden neue Funktionen, darunter Unterstützung der spanischen Sprache, hinzugefügt.

Business-Konten bieten ähnliche Funktionen wie persönliche Konten: Einsicht in die Steuerhistorie, Zahlungen tätigen und Steuerberater autorisieren. Details hängen von Unternehmensart und Nutzerrolle ab. Zahlungen können zudem über das elektronische Bundessteuerzahlungs-System geplant und durchgeführt werden.